미국 ETF 비교] QQQ vs IVV 기술주 QQQ와 S&P 500 추종 ETF 왕 IVV 비교

오늘은 저번에 이어 NASDAQ 100 을 추종하는 ETF QQQ와 S&P 500 추종하는 ETF IVV를 비교하려고 한다.

왜 SPY가 아니고 IVV지? 한다면 이 전 포스팅이 많은 도움이 될 것 같다. 수익률과 수수료 그리고 배당금 다 합쳐
통계를 내 본 결과 아래처럼 나왔다.

미국 ETF] S&P 500 추종 ETF인 SPY vs IVV vs VOO 비교, 어디에 투자할까?

 

먼저 기술주 QQQ 에 대해서 알아보고 저번 포스팅과 같이 시가총액, 거래량, 수수료, 배당금, 수익률, 실질수익률을 기준으로 QQQ가 나을지 IVV가 나을지 알아보려고 한다. 

 

QQQ는 보통 기술 ETF라고 많이 불리는데 이유는 보유하고 있는 종목이 기술산업을 주로 이루는 기업이 많기 때문이다.

세계 28위 운용사 Invesco에서 만들고 운영하며 나스닥을 추종한다.

 

 

QQQ의 보유종목 TOP 10은 아래와 같다.

 

 

 

 

 QQQ에는 미국 대표 기업인 FAMANG이 다 들어가있는 ETF다. FAMANG은 차례로 페이스북, 애플, 마이크로소프트, 아마존, 넷플릭스, 구글을 뜻하는데 TOP 10에 넷플릭스가 빠졌길래 QQQ의 모든 종목을 살펴보다가 Netflix가 11위에 있는 것을 확인했다. 

 

 

 

 

 

 

 

 원래는 넷플리스가 항상 탑 10위권 안에 들었는데 이번에 페이팔 비중을 조금 늘리고 넷플릭스 비중을 조금 줄인 모양이다. 상위 10개 종목을 보면 알겠지만 거의 기술주인 것을 볼 수 있다.

 

 

 

 

 

섹터 역시 기술이 63%를 차지하고 소비재가 22%정도, 그리고 헬스케어가 7% 차지한다. QQQ는 이미 많이들 알고 많은 사람들의 추천을 받은 ETF지만 S&P 500지수를 추종하는 IVV나 나스닥을 추종하는 QQQ 나 1주당 가격이 30만원 중반에서 40만원이니 하나만 한다면 어떤 것을 골라야하는지 고민이 많아서 직접 비교해봤다.

 

 

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모든 수치와 통계는 2020년 9월 7일 기준이며 자료는 ETF.COM과 ETFDB.COM을 참조했다.

 

1. 수익률

 

 

 

파란선은 QQQ 회색선은 IVV다. 

 

 

 5년 수익률 그래프를 보면 QQQ가 높은 성적을 낸 것을 확인할 수 있는데 5년간 꾸준하게 IVV보다 QQQ가 수익률이 더 좋은 것을 확인할 수 있다. 참고로 보이는 도표에서 보면 연간 수익률을 알 수 있는데 저거는 년도마다 수익률을 합해 년도를 나눠 평균으로 본거고 2015년에 QQQ와 IVVV가 주가 1원이라고 가정했을때의 수익률을 다음과 같다.

 

 

종목	5년 수익률	순위
QQQ	187.22%	1위
IVV	93.62%	2위

 

수익률이 2배 정도 차이가 난다는 것은 그에 따른 배당이나 수수료도 커버가 가능하고도 남는 정도이다. 조금 있다가 실질 수익률을 계산할 때 배당금과 수수료를 빼는 것 이외에도 오류를 피하기 위해 5년 수익률을 더해 정확한 실질 수익률을 알아보려고 한다.

 

2. 시가총액 

 

종목	시가총액	순위
QQQ	164조	2위
IVV	259조	1위

 

시가 총액은 둘 다 100조가 넘어감으로 굳이 따로 언급은 안해도 될까 했지만 굳이 따지자면 IVV가 90조 가량 더 많다. 참고고 IVV 자산 운용사는 세계 1위 자산운용사 1위 BlackRock이다.

 

3. 거래량

종목	거래량	순위
QQQ	14조	1위
IVV	2조	2위

 

거래량은 IVV보다 QQQ가 높은데 둘 다 1조가 넘어가는 거래량으로 사실 개미투투자한테는 큰 상관관계가 없는 기준인지도 모르겠다. 하루에 몇 억을 거래하는 사람이라면 거래량을 잘 봐야하는데 사실 나 같은 개미 투자자는 굳이 따질 필요가 없는 기준이긴 하다.

 

4. 배당률

종목	배당률	순위
QQQ	0.57%	2위
IVV	1.95%	1위

 배당률은 IVV가 QQQ의 3.5배 정도 된다. 나는 수익률과 밀접한 관계에 있는 지수들을 중요시 생각하는데, 배당률을 보고 투자한다면 QQQ보다는 IVV가 올바른 선택일 수도 있겠다. 다만 곧 다룰거지만 차익에 대한 수익률은 IVV보다 QQQ가 2배 더 많으니 더 읽어보자.

 

5. 수수료

 

종목	수수료	순위
QQQ	0.20%	2위
IVV	0.03%	1위

 

수수료 또한 IVV가 훨씬 저렴한 것을 알 수 있다. 7배 정도 차이나는 수수료는 수익률에 큰 영향을 끼치는데 한 번에 정리할 6번을 같이 보면 좋을 것 같다. 

 

 

6-1. 실질 수익률

 

종목	실질 수익률(배당률 - 수수료) (단위 %)	순위
QQQ	0.57-0.20=0.37	2위
IVV	1.95-0.03=1.92	1위

 

저번 포스팅 처럼 SPY, IVV, VOO 셋 다 1,3,5년 수익률이 비슷한 ETF들은 단순한 실질 수익률만 비교하면 됐지만 이번 ETF들은 수익률이 많은 차이를 보이기 때문에 5년 수익률을 합친 6-2 차트를 만들었다. 

 

 

6-2 실질 수익률

 

종목	(6-1의 값 * 5) + 5년 수익률	순위
QQQ	0.37*5= 1.85% +187.22% = 189.07	1위
IVV	1.92*5= 9.6% + 93.62% =103.22	2위

 

 배당금 - 수수료의 값에 * 5를 한 후 (5년 수익률을 더할 것이기 때문에) 5년 수익률을 더하면 QQQ가 압도적으로 수익률이 높은 것을 알 수 있다. FAMANG을 다 포함하고 안정성과 수익률을 다 따졌을 때 기술주 중 짱인 QQQ과 S&P 500지수를 추종하는 ETF 중 짱인 IVV를 비교한다면 QQQ가 승이다.

 

다만 자신의 포트폴리오가 이미 기술주에 치중되어 있다면 분산투자를 해야하니 다른 섹터 ETF도 꾸준히 살펴봐야한다. 9월 나스닥이 폭락한 이후로 기술주들이 한꺼번에 마이너스 수익률을 내고 있는데 이를 방지하기 위해서는 채권이나 금, 달러에도 골고루 투자해야지 수익률 방어를 할 수 있다는 점 명시하자.  실제로 내 포트폴리오는 기술주에 치중되어 있어서 수익률이 몰락했다.. 내 8월 수익률은 밑 포스팅에 첨부했으니 참고하자

 

 

조금 늦은 8월 ETF 수익률 + 잡담 (Feat, 9월 초 시장 하락)

 

 

 많은 ETF가 있는데 누군가의 뇌피셜, 투자 전문가의 조언이 아니라 부디 과거 데이터와 숫자들을 기준으로 통계내어 정확한 투자를 했으면 좋겠다. 우리가 마트가서 몇 백원을 아끼려고 하는데 왜 투자에 있어서는 팔랑귀가 되어 제대로 공부하지도 않고 그냥 투자하려고 하는 것일까!

 

 

 

 

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